Dunamu, la empresa matriz de Upbit, recibió una multa de 35.200 millones de wones, la multa más cara en la historia de las criptomonedas coreanas.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) anunció oficialmente hoy (6) que ha emitido una multa administrativa de 35.200 millones de wones (aproximadamente 24,35 millones de dólares estadounidenses) contra Dunamu, el operador del mayor intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, Upbit.
(Resumen preliminar: Upbit violó las regulaciones KYC" Los nuevos usuarios tienen "prohibido retirar dinero por hasta 3 meses" y, en el peor de los casos, ¿se puede revocar la licencia de intercambio?)
(Suplemento de antecedentes: ¡Naver de Corea del Sur está adquiriendo el intercambio de cifrado Upbit! ¿Se puede usar LINE para intercambiar activos criptográficos y monedas estables en won coreanos en el futuro?)
Según los medios coreanos "News1", la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur anunció oficialmente hoy (6) que ofrecerá 35,2 mil millones de wones (aproximadamente 2,435) a Dunamu, el operador del mayor intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, Upbit. Esta es la multa administrativa más grande jamás impuesta por las autoridades financieras de Corea del Sur a una sola institución, estableciendo un nuevo récord para la supervisión de la industria de activos virtuales. para la multa: 8,6 millones de violaciones de las leyes contra el lavado de dinero
Según información pública, la UIF llevó a cabo inspecciones in situ de Dunamu de agosto a octubre de 2024 y encontró hasta 8,6 millones de violaciones de la Ley de Utilización e Informes de Información de Transacciones Financieras Específicas (conocida como la Ley Especial de Dinero), que incluyen principalmente:
- Verificación de identidad del cliente (KYC) incompleta: aprox. millones de transacciones, como usar una tarjeta de identificación selfie para probar el sistema, dejar la barra de direcciones en blanco o completarla al azar y no verificar el número de serie cifrado de la licencia de conducir, etc.
- Pérdida de obligaciones de restricción de transacciones: aproximadamente 3,3 millones de transacciones, permitiendo transacciones por parte de usuarios que no han completado la verificación, o no restringiendo inmediatamente las transacciones cuando hay sospecha de lavado de dinero.
- No reportar transacciones sospechosas: 15 transacciones que involucran órdenes de registro de autoridades judiciales.
Suspensión de seguimiento del negocio
Vale la pena mencionar que esta multa no es un castigo único. Ya en febrero de este año, la UIF impuso una suspensión comercial parcial de tres meses con el argumento de que Dunamu tenía transacciones con proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) no declarados y sancionó a 9 ejecutivos, incluido el ex director ejecutivo Li Xiyu.
Dunamu había presentado inicialmente una demanda administrativa. obtuvo una orden judicial temporal, pero esta multa de 35,2 mil millones fue el golpe regulatorio posterior. Se decidió después de 4 revisiones por parte del Comité de Revisión de Sanciones y 2 veces por el Subcomité de Revisión de Disputas. En respuesta, la respuesta oficial de Dunamu declaró: "Ha fortalecido significativamente las medidas de protección de los inversores y hará todo lo posible para evitar que incidentes similares vuelvan a ocurrir y brindar a los usuarios un entorno comercial más seguro".
Sin embargo, la industria estimó originalmente que las multas pueden alcanzar cientos de miles de millones. o incluso billones de wones, por lo que la multa de 35,2 mil millones de wones se considera relativamente "moderada". Los participantes del mercado creen que es "una pequeña carga" para la posición de liderazgo de Upbit con una participación de mercado de más del 80%, y el impacto a corto plazo será limitado.
